Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02 tháng 12 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy
định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Thông
tư quy định tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông; thu, đổi, tuyển
chọn, đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước), tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước. Điều 12 và
Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định chỉ những tổ chức được Nhà
nước cho phép như: “Ngân hàng
Nhà nước; Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước; Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ
chức tín dụng; chi nhánh Ngân hàng Nước ngoài; Kho bạc Nhà nước mới
được phép thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ
chức, cá nhân”. Theo quy định này, chỉ
có những cơ quan nêu trên mới được phép thu và đổi tiền, hành vi đổi tiền để
kiếm lời của cá nhân, tổ chức khác là vi phạm pháp luật.
Để tăng cường biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Quý
Mão 2023 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm tại Chỉ thị 22/CT-TTg ngày
23/12/2022 của Thủ tướng Chính phủ ban hành trong đó, yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cùng các tỉnh, thành phố tập trung
xử lý nghiêm việc đổi tiền không đúng quy định dịp Tết âm lịch 2023, đồng thời,
tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, đáp ứng nhu cầu tiền mặt
cho nền kinh tế cả về giá trị và cơ cấu mệnh giá...
Về mức phạt hành vi đổi tiền lẻ, tiền
mới để kiếm lời theo Nghị định
88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính
trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bất kỳ hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm
hưởng phần trăm chênh lệch, đổi tiền thu lời đều là hành vi trái pháp luật và
có thể bị xử phạt từ 20-40 triệu đồng. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn
với tổ chức sẽ tăng nặng gấp hai lần. theo đó mức phạt hành vi đổi tiền lẻ,
tiền mới để kiếm lời mới nhất căn cứ điểm a khoản
5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:
Điều
30. Vi phạm quy định quản lý tiền tệ và kho quỹ
5. Phạt
tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi
phạm sau đây:
a) Thực
hiện đổi tiền không đúng quy định pháp luật;
Theo
đó, cá nhân cho đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc đổi
tiền để thu phí,… là hành vi trái với quy định của pháp luật và có thể
bị xử phạt hành chính từ 20 - 40 triệu đồng.
Đối với
tổ chức, căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:
“…mức
phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02
lần mức phạt tiền đối với cá nhân”.
Như
vậy, tổ chức nào có hành vi cho đổi tiền với mục đích kiếm lời sẽ bị xử phạt
hành chính từ 40 - 80 triệu đồng.